Expertise juridique · Gestion de projets · Intelligence économique

Pôle 03 · L’information

Intelligenceéconomique

Connaître vos partenaires, anticiper les menaces et protéger votre information, à partir de données vérifiées et de méthodes reconnues internationalement.

Dix domaines, de la due diligence à la gestion de crise, conduits selon les standards internationaux (GAFI, normes ISO, protocole de Berkeley) par un ancien directeur des enquêtes économiques et financières de la CENTIF-Togo. Des données analysées, l’intelligence artificielle sous contrôle humain, des sources exclusivement licites.

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domaines d’intervention
10
Togo et espace OHADA, sur place ou à distance
17 pays
pour une première réponse, en jours ouvrés
48 h
un ancien directeur des enquêtes économiques et financières
CENTIF

Nos domaines

Savoir avant de décider.

Choisissez un domaine pour voir ce que nous faisons et pour qui.

Les enjeux

Ce que vous ignorez de vos partenaires peut vous coûter cher.

Blanchiment, corruption, fraude interne, atteinte à la réputation : les risques se découvrent souvent trop tard.

  1. « Nous allons signer avec un partenaire que nous connaissons mal. »

    Qui le contrôle réellement ? A-t-il des contentieux, des liens politiques, une exposition aux sanctions ?

    Notre réponse : Due diligence et vérification de tiers

  2. « Notre banque nous demande un dispositif anti-blanchiment. »

    Cartographie des risques, procédures, formation : il faut le démontrer, pas seulement l’écrire.

    Notre réponse : Conformité anti-blanchiment (LBC/FT)

  3. « Nous soupçonnons une fraude en interne. »

    Il faut établir les faits sans alerter, sans violer les droits et en préservant la preuve.

    Notre réponse : Investigations économiques et financières

En détail

Ce que nous faisons, domaine par domaine.

Choisissez un domaine : ce que nous faisons, ce que vous recevez et pour qui.

Domaine 01 / 10

Due diligence et vérification de tiers

Partenaires, fournisseurs, cibles d’investissement : savoir qui vous avez en face avant de signer, avec un niveau de vérification proportionné à l’enjeu.

Vous êtes concerné si

  • Vous allez signer avec un partenaire que vous connaissez mal
  • Vous préparez une acquisition ou une coentreprise
  • Votre bailleur exige la vérification de vos partenaires d’exécution

Ce que nous vérifions

  1. Identité, existence légale et structure de détention
  2. Bénéficiaires effectifs
  3. Personnes politiquement exposées et listes de sanctions
  4. Contentieux, presse et réputation
  5. Vérification standard, approfondie ou renforcée selon l’enjeu
Domaine 02 / 10

Conformité anti-blanchiment (LBC/FT)

Un dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme proportionné à vos risques, documenté et prêt pour les contrôles.

Vous êtes concerné si

  • Votre banque vous demande votre dispositif anti-blanchiment
  • Un contrôle de votre autorité de supervision est annoncé
  • Vos procédures existent sur le papier, mais ne sont pas appliquées

Ce que nous faisons

  1. Cartographie des risques selon l’approche fondée sur les risques du GAFI
  2. Procédures de connaissance client et de vigilance
  3. Filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées
  4. Détection et déclaration des opérations suspectes
  5. Revue indépendante du dispositif
Domaine 03 / 10

Anticorruption et programmes d’intégrité

Prévenir la corruption et le trafic d’influence par un programme crédible aux yeux de vos partenaires, de vos bailleurs et des autorités.

Vous êtes concerné si

  • Un partenaire ou un bailleur exige un programme anticorruption
  • Vous répondez à des appels d’offres internationaux
  • Un incident a révélé une faille dans vos contrôles

Ce que nous faisons

  1. Cartographie des risques de corruption
  2. Code de conduite et politique cadeaux et invitations
  3. Évaluation de l’intégrité des tiers
  4. Contrôles comptables et procédures d’achat
  5. Formation des dirigeants et des équipes exposées
Domaine 04 / 10

Investigations économiques et financières

Établir les faits avec méthode, dans le respect des droits de chacun et de la chaîne de la preuve.

Vous êtes concerné si

  • Vous soupçonnez une fraude en interne
  • Des fonds ont disparu et il faut en suivre la trace
  • Un litige exige des faits établis et documentés

Ce que nous faisons

  1. Enquêtes internes pour fraude, détournement ou conflit d’intérêts
  2. Analyse et reconstitution de flux financiers
  3. Recherche d’actifs en sources licites
  4. Reconstitution documentaire et chronologie des faits
  5. Rapport structuré, sourcé et daté
Domaine 05 / 10

Dispositifs d’alerte et enquêtes sur signalement

Permettre aux salariés et aux tiers de signaler un manquement en confiance, et traiter chaque alerte avec rigueur.

Vous êtes concerné si

  • Vous devez mettre en place un dispositif d’alerte
  • Une alerte a été reçue et personne ne sait comment la traiter
  • Les signalements restent sans suite et la confiance s’effrite

Ce que nous faisons

  1. Conception du dispositif et des canaux de signalement
  2. Protection et confidentialité du lanceur d’alerte
  3. Procédure de recevabilité et de traitement
  4. Enquête sur les faits signalés
  5. Suivi des alertes pour la direction
Domaine 06 / 10

Veille stratégique et concurrentielle

Une information triée, analysée et livrée au bon rythme à ceux qui décident.

Vous êtes concerné si

  • Vous découvrez les mouvements de vos concurrents trop tard
  • Une réforme peut changer les règles de votre secteur
  • Votre direction manque d’une information fiable et synthétique

Ce que nous faisons

  1. Veille concurrentielle et sectorielle
  2. Veille réglementaire OHADA, UEMOA et Togo
  3. Cartographie des acteurs d’un marché
  4. Détection des signaux faibles
  5. Notes d’analyse pour la direction
Domaine 07 / 10

Risque pays et accompagnement des investisseurs

Entrer sur un marché d’Afrique de l’Ouest en connaissant ses règles, ses acteurs et ses risques.

Vous êtes concerné si

  • Vous envisagez d’investir au Togo ou dans la sous-région
  • Vous cherchez un partenaire local fiable
  • Vos activités dans la région sont exposées à un risque politique ou sécuritaire

Ce que nous faisons

  1. Analyse de risque pays : politique, réglementaire, sécuritaire
  2. Étude de l’environnement des affaires d’un secteur
  3. Identification et vérification de partenaires locaux
  4. Cartographie des parties prenantes
  5. Suivi des risques pendant l’investissement
Domaine 08 / 10

Analyse de données et intelligence augmentée

Exploiter les données et l’intelligence artificielle pour voir plus loin et plus vite, sans jamais renoncer au contrôle humain.

Vous êtes concerné si

  • Vos données cachent des fraudes que personne ne voit
  • Le volume d’information dépasse la capacité de vos équipes
  • Vous voulez suivre vos risques en continu

Ce que nous faisons

  1. Analyse de réseaux : liens entre personnes, sociétés et flux
  2. Détection d’anomalies dans les transactions et les achats
  3. Traitement par l’IA de grands volumes de sources multilingues
  4. Tableaux de bord de veille et de risques
  5. Vérification humaine de chaque résultat
Domaine 09 / 10

Sécurité économique et protection de l’information

Protéger le savoir-faire, les données et les secrets d’affaires de l’entreprise contre la fuite, l’espionnage et la malveillance.

Vous êtes concerné si

  • Des informations stratégiques circulent sans protection
  • Vous craignez une fuite vers un concurrent
  • Vos équipes ne savent pas reconnaître une approche malveillante

Ce que nous faisons

  1. Diagnostic de l’information sensible
  2. Politique de protection de l’information
  3. Clauses de confidentialité et gestion des accès
  4. Sensibilisation des équipes
  5. Prévention des risques internes
Domaine 10 / 10

Gestion de crise et réputation

Se préparer à l’imprévu et réagir avec méthode quand une crise menace l’activité ou la réputation.

Vous êtes concerné si

  • Une rumeur ou un article met en cause votre entreprise
  • Vous n’avez pas de plan de crise écrit
  • Une crise récente a montré vos faiblesses

Ce que nous faisons

  1. Cartographie des scénarios de crise
  2. Plan de gestion de crise et cellule de crise
  3. Exercices de simulation
  4. Appui à la décision pendant la crise
  5. Retour d’expérience

Livrables

Une information exploitable.

Chaque constat est sourcé et daté. Chaque conclusion distingue ce qui est établi de ce qui reste à vérifier.

01 / 06

  1. Synthèse en feu tricolore, constats sourcés, points à approfondir.

    PDF · diffusion restreinte

  2. Risques classés, mesures et responsables.

    Tableur et note de synthèse

  3. Faits établis, chronologie, pièces annexées.

    PDF · confidentiel

  4. Contexte, acteurs, scénarios et recommandations.

    PDF · 10 à 20 pages

  5. Ce qui a changé, ce que cela implique pour vous.

    Mensuel · 2 pages

  6. Scénarios, cellule, rôles et premières décisions.

    Word · fiches réflexes

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Nos livrables

Des experts mobilisés sur votre dossier.Chaque livrable est rédigé, sourcé et daté avant de vous être remis.

Parler de votre dossier

Séquence d’illustration

Méthode

La démarche des services de renseignement, appliquée à vos décisions : on ne collecte que ce qui répond à votre question, et chaque source est évaluée.

  1. Étape 1 : Expression du besoin

    La décision à éclairer, le niveau de vérification, les délais.

    Périmètre fixé par écrit

  2. Étape 2 : Collecte

    Sources ouvertes, registres, presse, bases spécialisées et documents que vous nous confiez, avec l’appui d’outils d’IA. Uniquement licites.

    Chaque source tracée

  3. Étape 3 : Analyse

    Recoupement, cotation de la fiabilité, distinction entre faits et hypothèses.

    Fiabilité cotée

  4. Étape 4 : Diffusion

    Rapport confidentiel, restitution orale, recommandations.

    Diffusion restreinte

Commencer par un premier échange

Standards internationaux

Les standards que nous appliquons.

Nos méthodes reprennent les standards internationaux du renseignement, de la conformité et de la sécurité, et encadrent l’usage des données et de l’intelligence artificielle.

Renseignement et sources ouvertes

Pour collecter et analyser l’information avec rigueur.

  • Doctrine du renseignement

    Cycle du renseignement

    Besoin, collecte, analyse, diffusion : chaque recherche part de la décision à éclairer.

    Appliqué en

    Cycle du renseignement

  • Nations unies (HCDH) et Université de Berkeley

    Protocole de Berkeley

    Normes internationales des enquêtes numériques en sources ouvertes : collecte, vérification, conservation.

    Appliqué en

    Protocole de Berkeley

  • Grille de l’OTAN, dite « code de l’Amirauté »

    Cotation des sources

    Chaque information est cotée selon la fiabilité de sa source et sa crédibilité.

    Appliqué en

    Cotation des sources

  • Méthodes des analystes du renseignement

    Techniques d’analyse structurées

    Hypothèses concurrentes et analyse de réseaux pour séparer les faits des suppositions.

    Appliqué en

    Techniques d’analyse structurées

Conformité et intégrité

Pour bâtir des dispositifs qui résistent aux contrôles.

  • Groupe d’action financière

    Recommandations du GAFI

    Les normes internationales de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, et l’approche fondée sur les risques.

    Appliqué en

    Recommandations du GAFI

  • Droit communautaire ouest-africain

    Cadre UEMOA et GIABA

    Loi uniforme de lutte contre le blanchiment de capitaux, transposée au Togo, et évaluations mutuelles du GIABA.

    Appliqué en

    Cadre UEMOA et GIABA

  • Norme internationale ISO

    ISO 37001

    Systèmes de management anticorruption.

    Appliqué en

    ISO 37001

  • Norme internationale ISO

    ISO 37301

    Systèmes de management de la conformité.

    Appliqué en

    ISO 37301

  • Norme internationale ISO

    ISO 37002

    Systèmes de management des alertes.

    Appliqué en

    ISO 37002

  • Guide de l’OCDE

    Devoir de diligence

    Conduite responsable des entreprises vis-à-vis de leurs partenaires et de leur chaîne d’approvisionnement.

    Appliqué en

    Devoir de diligence

Risques, sécurité et sanctions

Pour anticiper les menaces et protéger l’entreprise.

  • Norme internationale ISO

    ISO 31000

    Cadre de référence du management du risque.

    Appliqué en

    ISO 31000

  • Norme internationale ISO et CEI

    ISO/IEC 27001

    Management de la sécurité de l’information.

    Appliqué en

    ISO/IEC 27001

  • Norme internationale ISO

    ISO 22361

    Lignes directrices pour la gestion de crise.

    Appliqué en

    ISO 22361

  • Nations unies, Union européenne, OFAC

    Listes de sanctions

    Filtrage des personnes et des sociétés sur les listes de sanctions internationales.

    Appliqué en

    Listes de sanctions

Données, IA et éthique

Pour exploiter les données de façon fiable et responsable.

  • OCDE

    Principes de l’OCDE sur l’IA

    Une intelligence artificielle fiable, transparente et sous contrôle humain.

    Appliqué en

    Principes de l’OCDE sur l’IA

  • Norme internationale ISO et CEI

    ISO/IEC 42001

    Systèmes de management de l’intelligence artificielle.

    Appliqué en

    ISO/IEC 42001

  • Réglementation togolaise

    Données personnelles

    Collecte limitée au nécessaire, conservation encadrée, droits des personnes respectés.

    Appliqué en

    Données personnelles

  • Charte d’éthique du cabinet

    Sources exclusivement licites

    Sources ouvertes et documents que vous nous confiez : aucune intrusion, aucune surveillance illégale, aucune déstabilisation.

    Appliqué à toutes nos missions

    Sources exclusivement licites

    Sources ouvertes et documents que vous nous confiez : aucune intrusion, aucune surveillance illégale, aucune déstabilisation.

ISO et CEI désignent l’Organisation internationale de normalisation et la Commission électrotechnique internationale. Ces référentiels guident nos méthodes ; leur mention ne vaut ni certification du cabinet ni partenariat avec les institutions citées.

Formation sur demande

Des formations construites pour vos équipes.

Chaque formation est organisée à votre demande : dates, lieu, durée et contenu sont fixés avec vous, en intra-entreprise ou sur mesure.

3.01Vérification et conformitéSur demande

Conformité anti-blanchiment pour les assujettis non financiers

  • Comprendre ses obligations
  • Cartographier ses risques
  • Mettre en place la connaissance client
Public
Responsables conformité, directions financières
Durée
2 jours
Demander
3.02Vérification et conformitéSur demande

Vérifier un partenaire : méthode en sources ouvertes

  • Identifier les bénéficiaires effectifs
  • Repérer les signaux d’alerte
  • Documenter une vérification
Public
Directions juridiques, achats, conformité
Durée
1 jour
Demander
3.03Vérification et conformitéSur demande

Mettre en place un programme anticorruption

  • Cartographier les risques de corruption
  • Rédiger le code de conduite et les procédures
  • Contrôler les tiers à risque
Public
Dirigeants, responsables conformité
Durée
2 jours
Demander
3.04Vérification et conformitéSur demande

Filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées

  • Connaître les listes de sanctions
  • Organiser le filtrage
  • Traiter une alerte
Public
Conformité, services clients, banques et assurances
Durée
1 jour
Demander
3.05InvestigationsSur demande

Mener une enquête interne pour fraude

  • Cadrer l’enquête et préserver la preuve
  • Conduire les entretiens
  • Rédiger un rapport exploitable
Public
Audit interne, conformité, ressources humaines
Durée
2 jours
Demander
3.06InvestigationsSur demande

Recevoir et traiter les signalements

  • Concevoir un dispositif d’alerte
  • Protéger le lanceur d’alerte
  • Instruire un signalement
Public
Référents alerte, ressources humaines, conformité
Durée
1 jour
Demander
3.07InvestigationsSur demande

Analyser des flux financiers suspects

  • Repérer les typologies de blanchiment
  • Reconstituer un circuit de fonds
  • Documenter une déclaration de soupçon
Public
Contrôleurs, auditeurs, analystes
Durée
2 jours
Demander
3.08Veille et donnéesSur demande

Organiser une veille stratégique

  • Définir les besoins prioritaires
  • Choisir les sources et les outils
  • Diffuser une information utile
Public
Directions générales, stratégie, marketing
Durée
2 jours
Demander
3.09Veille et donnéesSur demande

Recherche en sources ouvertes (OSINT)

  • Maîtriser les techniques de recherche
  • Vérifier une information et une image
  • Conserver les preuves numériques
Public
Analystes, chargés de conformité, journalistes
Durée
2 jours
Demander
3.10Veille et donnéesSur demande

L’intelligence artificielle au service de l’analyse

  • Utiliser l’IA pour trier et résumer
  • Vérifier les résultats
  • Protéger les données confidentielles
Public
Analystes, cadres, directions
Durée
1 jour
Demander
3.11Sécurité et criseSur demande

Sensibilisation à la sécurité économique

  • Reconnaître l’information sensible
  • Adopter les bons réflexes
  • Réagir à un incident
Public
Équipes de direction, ensemble du personnel
Durée
une demi-journée
Demander
3.12Sécurité et criseSur demande

Gérer une crise de réputation

  • Constituer la cellule de crise
  • Prendre les premières décisions
  • Communiquer sous pression
Public
Directions générales, communication
Durée
1 jour
Demander

Questions fréquentes

Avant de nous écrire.

Les réponses aux questions que l’on nous pose le plus souvent avant un premier rendez-vous.

Votre question n’y est pas ?

Écrivez-nous

Réponse sous 48 heures ouvrées

+228 73 04 66 33contact@cabjurisrenaissance.com

01L’intelligence économique, est-ce légal ?

Oui, lorsqu’elle repose sur des informations obtenues légalement. C’est notre règle absolue : sources ouvertes et documents remis par le client, aucune intrusion, respect des données personnelles.

02Sur quels standards vous appuyez-vous ?

Les recommandations du GAFI et le cadre UEMOA pour la lutte contre le blanchiment, les normes ISO 37001, 37301 et 37002 pour l’anticorruption, la conformité et les alertes, le protocole de Berkeley pour les enquêtes en sources ouvertes, et les principes de l’OCDE pour l’intelligence artificielle.

03Utilisez-vous l’intelligence artificielle ?

Oui, pour trier, traduire et recouper de grands volumes de sources ouvertes, et pour repérer des liens ou des anomalies dans des données. Chaque résultat est vérifié par un analyste, et aucun document confidentiel n’est confié à un outil qui n’en garantit pas la protection.

04La personne ou la société vérifiée est-elle informée ?

Une due diligence porte sur des informations accessibles légalement ; aucun contact n’est pris avec la personne vérifiée sans votre accord préalable.

05Comment protégez-vous la confidentialité ?

Accès réservé aux seules personnes chargées du dossier, mode d’échange sécurisé convenu avec vous, rapports à diffusion restreinte et contrôle des conflits d’intérêts avant chaque mission.

06Combien de temps faut-il pour une vérification ?

Cela dépend du niveau de vérification choisi et du nombre d’entités concernées. Le délai est fixé dans la lettre de mission avant le démarrage.

07Intervenez-vous hors du Togo ?

Oui, dans l’espace OHADA et au-delà, sur place ou à distance, à partir des registres et des sources accessibles dans chaque pays.

08Un rapport d’enquête peut-il servir devant un juge ?

Nos rapports sont structurés, sourcés et datés pour pouvoir être produits. Ils sont distincts des expertises judiciaires, qui sont ordonnées par une juridiction.

Les autres pôles

Une même exigence, d’autres leviers.

Pôle 01 · Le droitExpertise juridiqueSécuriser vos actes, vos contrats et vos procédures avant que le risque ne se réalise.13 domaines d’interventionPôle 02 · La méthodeGestion de projetsConcevoir, financer et conduire vos projets selon les standards internationaux de management de projet et les règles de vos financeurs.10 domaines d’intervention